近期，厦门警方成功捣毁了一个以公司化运营模式进行POS机诈骗的犯罪团伙，抓获包括法人代表和经理在内的98名犯罪嫌疑人，涉案金额高达300余万元。本文将探讨POS机诈骗的常见手法、监管部门的打击措施以及商家和消费者如何防范此类诈骗。

在当前金融科技迅速发展的背景下，POS机诈骗案件频发，给商家和消费者带来了巨大的经济损失。厦门警方近期破获的一起重大案件中，揭示了犯罪团伙如何利用POS机进行诈骗的全过程。

一、案件回顾：

王先生在厦门开店时，遭遇自称银行工作人员的诈骗分子，对方声称无需征信和收入证明即可办理信用卡，并以刷POS机299元作为“流水押金”为由，诱骗王先生进行操作。半月后，王先生发现联系不上对方，意识到被骗后报警。目前，主要犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪已被采取强制措施。

二、POS机诈骗手法揭秘：

犯罪分子常以“低费率”、“高返现”、“免费送新POS机”等话术吸引商家，之后在押金、手续费等方面做手脚，导致商家遭受经济损失。他们还可能冒充银行工作人员或支付机构客服，骗取商家的个人信息和资金。

三、监管部门的打击措施：

随着商户投诉办POS机被骗比例的增加，监管部门加强了POS机办理的风控，严格要求支付机构下属的支付代理商合规展业，严禁通过电销、网销等方式骗取商户押金。《反电信网络诈骗法》对银行和支付机构提出了明确要求，央行也发布了相关风险提示。

四、商家和消费者如何防范：

选择正规的办理渠道：办理POS机应到银行或有支付牌照的正规支付机构申请。

仔细阅读合同条款：签订合同前，要认真阅读合同的每一项条款，特别是关于费用、押金、返现、结算周期等方面的内容。

不要轻信陌生人的承诺：对于过于诱人的承诺，如“零费率”“秒到账”等，要保持警惕。

保护好个人信息：在办理POS机的过程中，不要随意透露自己的银行卡号、身份证号、验证码等重要信息。